Drobne zakupy, rachunki, kilka subskrypcji, płatność raz na rok i wynagrodzenie wpływające na inne konto. Każda z tych operacji może wydawać się prosta, ale razem tworzą obraz, nad którym łatwo stracić kontrolę.
Spendist to aplikacja open source, której głównym celem jest pomoc w zarządzaniu domowym budżetem. Pozwala zapisywać przychody i wydatki, porządkować je za pomocą kategorii i tagów, kontrolować płatności cykliczne oraz przeglądać najważniejsze informacje o finansach w jednym miejscu.
Nie obiecuje, że automatycznie naprawi twój budżet. Daje natomiast narzędzia, dzięki którym łatwiej zobaczyć, gdzie trafiają pieniądze i które wydatki wymagają uwagi.
Spendist jest projektem open source
Kod źródłowy Spendist jest publicznie dostępny w repozytorium projektu na GitHubie i udostępniany na licencji GNU GPLv3.
Oznacza to, że można sprawdzić, jak aplikacja działa, przejrzeć jej kod, zgłosić problem, zaproponować zmianę albo rozwijać własną wersję zgodnie z warunkami licencji.
Otwartość projektu ma też praktyczne znaczenie. Spendist nie jest zamkniętą usługą, od której użytkownik musi być zależny na zawsze. Osoba mająca odpowiednią wiedzę techniczną może pobrać kod i uruchomić aplikację na własnej infrastrukturze.
Samodzielna instalacja wymaga jednak skonfigurowania aplikacji, bazy danych, uwierzytelniania i zadań cyklicznych. Nie jest to obecnie instalator typu „jedno kliknięcie”, lecz możliwość przeznaczona przede wszystkim dla osób technicznych i zespołów, które chcą mieć pełną kontrolę nad środowiskiem.
Co potrafi obecnie Spendist?
Aktualna dokumentacja funkcji Spendist obejmuje cały proces: od zapisania pojedynczego wydatku po analizę przepływów pieniężnych i przenoszenie danych.
1. Zapisywanie przychodów i wydatków
Transakcje są podstawą aplikacji. Każda z nich może zawierać:
datę,
kwotę i walutę,
opis,
kierunek, czyli przychód albo wydatek,
portfel,
kategorię,
tagi,
miejsce zakupu lub płatności.
Transakcje można tworzyć, edytować, duplikować i usuwać. Dostępne jest również wprowadzanie wielu pozycji jednocześnie, w tym wklejanie danych tabelarycznych do formularza zbiorczego i sprawdzanie ich przed zapisaniem.
Lista transakcji obsługuje wyszukiwanie, sortowanie oraz filtry dotyczące między innymi dat, kwot, kategorii, tagów, portfeli i źródła cyklicznego. Można również szybko wybrać bieżący lub poprzedni miesiąc i rok.
2. Dashboard domowego budżetu
Dashboard zbiera najważniejsze dane w jednym widoku. Pokazuje:
przychody, wydatki i przepływ netto z maksymalnie 12 ostatnich miesięcy,
podsumowanie kategorii i tagów dla wybranego miesiąca,
informacje o transakcjach utworzonych z płatności cyklicznych,
zestawienia wydatków powiązanych z konkretnymi miejscami,
ostatnią aktywność.
Widok można ograniczyć do wybranego portfela. Dashboard opiera się na zapisanych transakcjach — nie prognozuje inwestycji i nie udziela porad finansowych.
3. Płatności cykliczne
Subskrypcje, rachunki, ubezpieczenia i inne regularne koszty potrafią miesiącami pozostawać poza naszą uwagą. Pojedynczo bywają niewielkie, ale razem mogą tworzyć zauważalny wyciek w domowym budżecie.
Spendist pozwala rejestrować cykliczne przychody i wydatki. Dla takiej pozycji można określić między innymi:
stałą albo zmienną kwotę,
częstotliwość,
walutę,
portfel,
kategorię i tagi,
datę zakończenia.
Aplikacja pokazuje aktywne i zatrzymane płatności, statystyki, podsumowania kategorii i tagów, miesięczny plan oraz oczekujące wystąpienia. Zaplanowane zadania mogą automatycznie tworzyć zwykłe transakcje i wyświetlać związane z nimi powiadomienia.
Spendist pomaga monitorować płatności cykliczne, ale nie opłaca rachunków, nie anuluje subskrypcji i nie przesyła pieniędzy.
4. Portfele i obsługa wielu walut
W Spendist można prowadzić wiele portfeli, przypisać im waluty oraz wybrać portfel domyślny, aby szybciej dodawać kolejne transakcje.
Kwota pozostaje zapisana w walucie źródłowej. Gdy potrzebne jest przeliczenie, aplikacja korzysta z przechowywanych kursów wymiany, w tym historycznych kursów NBP. W przypadku braku kursu dla konkretnego dnia, na przykład w weekend, może zostać użyty ostatni wcześniejszy kurs.
5. Kategorie, grupy i tagi
Wydatki można porządkować za pomocą:
grup kategorii,
wielopoziomowych kategorii,
własnych kolorów,
ikon Heroicons,
tagów używanych w wielu transakcjach.
Dzięki zagnieżdżonym kategoriom można zbudować prosty albo bardzo szczegółowy podział. Przykładowo kategoria „Dom” może zawierać osobne podkategorie dla energii, internetu, wyposażenia i napraw.
6. Miejsca i sprzedawcy
Spendist pozwala tworzyć listę miejsc i sprzedawców powiązanych z wydatkami. Miejsce może zawierać nazwę, ulicę, miasto, kod pocztowy, kraj i własną notatkę.
Miejsca można tworzyć, edytować, usuwać i wyszukiwać, a następnie przypisywać do transakcji. Dashboard pokazuje dla nich roczną sumę wydatków, liczbę transakcji i ostatnią zarejestrowaną operację.
7. Importowanie i eksportowanie danych
Spendist nie ma być pułapką, z której trudno odzyskać własne dane.
Aplikacja pozwala:
importować eksport XLSX z Kontomierza,
importować dane w formacie Spendist CSV,
eksportować wszystkie albo wybrane transakcje do CSV,
filtrować eksport na przykład według kategorii,
sprawdzić dane i potencjalne duplikaty przed importem,
utworzyć brakujące kategorie, grupy, portfele i tagi podczas importowania.
8. Konto i bezpieczeństwo
Spendist obsługuje rejestrację i logowanie za pomocą adresu e-mail i hasła, resetowanie zapomnianego hasła oraz jego zmianę po zalogowaniu.
W profilu można zapisać między innymi nazwę użytkownika, imię i nazwisko, strefę czasową, język, domyślną walutę i awatar. Dane finansowe oraz powiadomienia są oddzielone pomiędzy użytkownikami za pomocą reguł dostępu po stronie bazy danych.
9. Powiadomienia
Powiadomienia są przypisane do zalogowanego użytkownika i odświeżają się w czasie rzeczywistym. Informują obecnie między innymi o:
utworzeniu automatycznej transakcji cyklicznej,
zakończeniu płatności cyklicznej,
problemie z synchronizacją kursów walut.
Menu pokazuje ostatnie wiadomości i liczbę nieprzeczytanych pozycji. Wyświetlone powiadomienia można zbiorczo oznaczyć jako przeczytane.
10. Polski i angielski interfejs oraz jasny i ciemny motyw
Aplikacja jest dostępna po polsku i angielsku. Zapamiętuje wybrany język, a przy pierwszym uruchomieniu może dopasować go do ustawień przeglądarki.
Spendist obsługuje również jasny i ciemny motyw oraz responsywny interfejs przygotowany do używania na komputerze i urządzeniach mobilnych.
11. Publiczny blog Spendist
Projekt obejmuje także publiczny blog w osobnych wersjach polskiej i angielskiej. Artykuły mogą być porządkowane według kategorii, udostępniane w mediach społecznościowych oraz śledzone przez osobne kanały RSS.
Twoje dane pozostają pod twoją kontrolą
Własność i możliwość przenoszenia danych to jedno z podstawowych założeń Spendist.
Transakcje można w każdej chwili wyeksportować. Dzięki temu da się utworzyć własną kopię, przeanalizować dane w innym narzędziu albo przenieść je do kolejnego systemu.
Jak wyjaśnia strona Spendist, dane zalogowanych użytkowników służą do działania i zabezpieczania aplikacji. Nie są sprzedawane ani przekazywane do analityki publicznej strony, a w zalogowanej części aplikacji nie działa Google Analytics.
Czego Spendist obecnie nie robi?
Dla jasności warto powiedzieć również o granicach aplikacji:
nie pobiera automatycznie danych z konta bankowego,
nie wykonuje przelewów i nie opłaca rachunków,
nie anuluje subskrypcji,
nie prognozuje wyników inwestycji,
nie zastępuje profesjonalnej porady finansowej,
nie ma jeszcze skanera OCR paragonów.
Spendist ma pomagać w rejestrowaniu, porządkowaniu i analizowaniu finansów. Kontrola nad decyzjami pozostaje po stronie użytkownika.
Co dalej ze Spendist?
Projekt jest aktywnie rozwijany. W momencie publikacji tego tekstu skupiamy się przede wszystkim na stabilizacji kodu i dopracowywaniu istniejących funkcji.
Roadmapa będzie na bieżąco aktualizowana wraz z rozwojem projektu. Kolejne funkcje chcemy wybierać i projektować również na podstawie konsultacji ze społecznością oraz realnych sposobów korzystania z aplikacji.
Jeśli zauważysz błąd, opisz go w GitHub Issues. Najbardziej pomagają zgłoszenia zawierające:
krótki opis problemu,
kroki prowadzące do błędu,
informację o oczekiwanym rezultacie,
zrzut ekranu, jeśli pokazuje problem,
nazwę przeglądarki i urządzenia.
Dlaczego Spendist szuka sponsora?
Niektóre planowane funkcje wymagają znacznie większych zasobów niż przechowywanie zwykłych danych tekstowych.
Dobrym przykładem jest skaner OCR paragonów. Rozpoznawanie tekstu na zdjęciach wymaga mocy obliczeniowej, a same fotografie potrzebują bezpiecznego miejsca do przechowywania. Przy większej liczbie użytkowników oznacza to realne i rosnące koszty infrastruktury.
Dlatego Spendist szuka sponsora, który pomoże sfinansować rozwój bardziej wymagających funkcji oraz hosting związanych z nimi danych. Wsparcie nie ma zmienić otwartego charakteru projektu. Ma umożliwić rozwój funkcji, których nie da się odpowiedzialnie utrzymywać wyłącznie przy minimalnej infrastrukturze.
Jeden wydatek to tylko liczba. Razem tworzą obraz
Celem Spendist nie jest ocenianie, na co wydajesz pieniądze. Chodzi o to, aby dać ci czytelny obraz domowego budżetu i narzędzia potrzebne do podejmowania własnych decyzji.
Możesz zacząć od kilku transakcji, uporządkować kategorie, dodać cykliczne rachunki i z czasem zbudować pełniejszy obraz swoich finansów.